风险管理 – 1%交易法则
图表来源自 TradingView
风险管理案例分析图表(风险管理案例研究)
风险管理案例分析图表(风险管理案例研究)
风险管理案例分析图表(风险管理案例研究)
风险管理案例分析图表(风险管理案例研究)
如果你已经知晓我将要与你分享的内容，请有点耐性，因为这只是我的风险管理系列的章。
什么是风险管理？
简单地说，风险管理的目的是把风险最小化, 避免你的帐户遭受到超过你的风险承受能力的损失。如果管理得当，它将帮助你成为一个稳定的交易者。
每笔交易的风险（1％交易法则）
风险管理的一个关键是设置每笔交易的风险。风险的大小取决于个人，因为每个人的风险偏好和承受能力都不同。
尽管每个人的风险偏好和承受能力不同，大多数职业交易员每笔交易的风险为账户规模的 0.5％ - 2％。这意味着，如果你的账户规模为$10,000，每笔交易的风险为1％，则每笔交易最多可承受 $100的风险（$10,000 1％）。
或者，如果你的帐户规模很大（比如 $500,000），你可能不想为每笔交易承担1％（$5,000）的风险。你可能只想每笔交易冒 $1,000的风险。这被称为 Fixed dollar risk (固定金额风险)。
亦或者，你可能不想放太多在交易所上，以防交易所倒闭。但是，你仍希望保持相同的固定金额风险。举个例子，你可能只想在交易所上放$1,000，而同时保持每笔交易固定$100的风险（尽管按百分比来说你现在每笔交易的风险为账户规模的10％）。
为何采用1％交易法则？
每当你止损一笔交易，你都需要赚到更多的比例才能把损失的钱赚回来。举个例子，设你账户有$10,000，当损失50％之后，你账户只剩下$5,000。如果你要赚回 $5,000的损失，你将需要获得100％的收益才能返回到$10,000的初始金额。（即恢复50％的损失需要100％的收益）。以下是由TradingView英文板业的作者@Exco所发表的内容，该想法是说当你损失的越多，弥补损失所需的百分比收益会倍数的增加。
图表来源自TradingView
因此，我们要保护我们的帐户, 让我们在市场对我们不利的情况下也不会损失太多。
从统计数据来说 (1000笔交易)，如果你的获胜率为50％，则非常有可能你会遇到连续10次的亏损。而如果你每笔交易的风险超过2％，则大概率你会出现最少20％ (2% 10) 的亏损。但是如果你坚持每笔交易只用1％的风险，那么你的亏损只有10％。与20％的损失相比，把钱赚回来相较没那么困难。
因此，1％交易法则的用处在于避免单笔交易所造成的巨大损失，让你能长久的待在交易的世界里。许多新手交易者在深入了解技术分析和完善其技术之前, 已经因为不懂得如何做好风险管理，一再的爆仓而出局了
只有继续坚持下去才能成功。但首先，要做好风险管理!
原文在此
怎么做好高危行业风险管控
怎么做好高危行业风险管控 1．编制《风险分级管控体系实施指南》。2．编制《隐患排查治理指南》。3．制定实施专项制度。4．制定实施考核标准。5．看展逐级安全专题培训。6．岗位、车间典型。7．总结、固化、观摩、推广。8．全面开展、阶段验收、综合评定。
1.制定重大安全风险管控措施
2.设置重大安全风险公告栏
3.制作岗位安全风险告知卡
4.绘制企业安全风险四色分布图
5.绘制企业作业安全风险比较图
6.建立安全风险分级管控制度
7.建立隐患排查治理制度
8.建立隐患排查治理台帐或数据库
9.制定重大隐患治理实施方案
10.建立安全风险与隐患排查信息管理系统
如何做好高危行业审批与监管服务
高危行业本身是具有很高危险性的，这种行业的审批必须慎之又慎，对不合格项进行严格把关，过后对各种多发项，进行重点监管。
怎么构建风险管控模型
风险识别与可能性预测：
要全面分析公司所处的环境和内外部特点，列出公司可能面临的所有风险因素，即列出风险清单。
评估各种风险如何影响公司的价值：风险成本：
在实施整合风险管理的过程中，管理人员不仅要估计出每一种风险对公司价值的影响，而且还必须了解每一种风险是如何作用于整个公司的风险组合，以及减少每一种风险所需要的成本。由于风险管理产生的效益(以及成本)在每个企业之间有所不同，风险管理策略必须量体裁衣，适应每个公司的具体情况。
分析风险管理方式：
管理人员必须考虑对已经列明的风险以何种方式进行管理，特别是要从转变经营方式、调整资本结构、使用各种金融工具等三方面入手进行分析。在这个过程中，关键问题是分析清楚不同风险管理方式是如何相互作用的。
建立公司价值模型：
在掌握了公司面临的各种风险因素、风险组合、管理风险的不同方式及其成本之后，管理人员就可以着手分析计算能够使得公司价值化的风险管理策略。为实现这一目标，管理人员必须构建一个公司价值模型，将其掌握的有关公司风险的各种信息和知识——包括这些风险如何影响公司价值——都纳入到这个模型中。通过改变模型的输入变量，就可以发现不同风险的变化是如何影响公司价值的。
劳动合同法哪些行业是高风险高危行业
一般的高危行业有矿业，金属，石油，化工，勘探，运输，爆炸品，建筑等。
外汇交易者如何做好风险管控？
必须设置止损位、做好风险，然后摆正心 态，避免贪婪，一定要重视图表，宏观分析，轻仓积累。
中赢投的风险管控做的怎么样？
中赢投的风险管控做的非常的好，他们采取，抵押物、公证、合同，双方面对面、第三方监管五重措施，化降低风险。因此你可以放心交易
如何做好理赔服务与风险管控工作
1、对于顾客交来的理赔资料进行及时的审核，做到当日收取的当日审
2、遇到特殊情况的，像是水淹车的案子，当日的天气必须是暴雨才可以理赔的，因此必须及时找齐理赔的资料
3、对于人伤的案子，请积极联系医疗查勘员，对顾客的品清单等信息做好核实、跟进，争取在最短的时间内赔款
4、及时做好台帐，关注哪些款项已经赔付了，哪些已在系统做了赔付但仍转不出去的，及时与顾客取得联系，让顾客晓得是因自己填写信息有误导致赔款转不出而不是保险公司这边的效率低
安粮期货风险管控
建议你直接上智联或者赶集网之类的网站上看他们的信息。
如何做好新型业务发展下的风险管控
风险就是事物发展的未来结果与人们事先的期望结果产生异的可能性，或者说是人们对某事物发展的未来结果的一种不确定性。风险无处不在，规避风险，获得利润是每个企业的最终目的。战略管理通常又被称为企业战略管理，是决策层次的一种管理。企业战略是企业为谋求生存和发展而做出的长远性、全局性的谋划或方案，实质上是企业的一种“谋划或方案”。企业要寻求利润的同时规避风险，必须做好战略管理。 一、企业战略管理 1.企业战略管理的概念 企业战略是影响和决定企业的长期目标与选择企业达到既定目标所遵循路线的核心，战略管理是以提升企业竞争力和建立优势为目的的一系列的企业活动和努力过程。企业战略管理指的是企业为了长期的生存和发展，根据自身的使命和目标，分析其所处的外部环境，确定存在的机遇和威胁；评估自身的内部条件，识别企业经营的优势和劣势。在此基础上，制定用以完成使命、达到目标的战略。 2.战略管理的内容 战略管理活动通常划分为三个基本阶段，即战略制定、战略实施和战略评价和控制。 战略制定阶段包括环境研究、企业发展方向、任务的确定，长期目标、战略方案的制定选择，是企业战略管理的关键。战略实施阶段的主要任务一般包括政策设计、年度目标的制定和分解、资源配置、组织调整、企业文化重塑等，是战略管理的行动阶段。战略评价和控制阶段的主要任务是将战略实施中的各种信息及时反馈到战略管理系统中来，确保对企业整体经营活动的有效控制，并且根据变化的情况调整既定的战略，或者制定新的战略，开始新的战略管理过程。因此，战略管理是一种循环往复、不断发展的对全过程的总体性管理。 3.企业战略管理的任务 企业战略管理的任务主要包括：（1）确定战略目标；（2）找到实现目标的途径；（3）有效地进行企业资源优化。 4.加强战略管理的重要性认识 企业战略是企业生存的基础，是企业竞争成败的决定因素，综观众多企业的失败教训，多发生在其战略管理的失误上，所幸这已经引起企业和企业家们的普遍关注。企业战略的制定和实施，首先是企业对内外环境识别的一个过程。一个企业只有在识别到外部环境存在的机遇与威胁，又认识到内部条件的优势与劣势，才能制定出与企业发展实际相匹配的战略规划。在经济全球化和技术高度发展的新环境条件下，企业的生存、发展面临前所未有的竞争压力。企业只有制定愿景清晰、方向明确的战略，才能在激烈的市场竞争中保持领先地位。 5.企业战略管理的特征 企业战略管理，是运用战略对整个企业进行的管理，是将企业日常业务决策同长期决策相结合而形成的经营管理。企业战略的基本特征主要包括：全局性；长远性；匹配性；相对稳定性；竞争性；规律性；风险性。 二、 风险 1．风险的定义 风险就是事物发展的未来结果与人们事先的期望结果产生异的可能性，或者说是人们对某事物发展的未来结果的一种不确定性。这种不确定性存在两种可能的发展趋势，一是未来实际结果比人们事先的期望结果要好，这是风险收益，另一种是比人们期望的结果要，此时是风险损失。 2.风险的特征 （1）客观性。客观性即风险是客观存在的，不以人们的意识为转移的。 （2）不确定性。风险随着环境的变化而变化，而环境的变化有时是突发的，加上人们认识和控制能力的有限性，使得风险发生的具体时间、空间和形式充满悬念。 （3）两面性。风险损失的另一面就是风险收益，损失和收益是一体、共生的。 三、风险控制 1.风险控制定义 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险发生的各种可能性，或者减少风险发生时造成的损失。 2.风险控制方法 风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。 （1）风险回避。风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。 （2）损失控制。损失控制不是放弃风险，而是制定和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。 （3）风险转移。风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。 （4）风险保留。风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。 四、企业战略管理与风险管理 企业战略管理过程分为:战略分析、战略制定和战略实施三个阶段。战略分析是对影响企业现在和未来生存和发展的一些关键内外因素进行分析。在企业战略管理过程中，我们必须把战略分析、制定和实施这三个阶段有机地结合起来。 战略风险是从战略管理过程中不可避免地产生的，在战略分析、制定和实施中由于每个阶段的战略任务不同，就会呈现出不同的战略风险。企业战略风险是由外部风险和内部风险两部分构成的。外部风险又可以分为宏观环境风险和产业风险，而内部风险是由企业自身因素所决定的，如破产风险、收益的损失、信用下降、信息缺失、组织缺失、文化缺失等。但企业活动是处于一种变化多端的竞争环境当中，其所面临的战略风险并不能只用外部风险和内部风险来说明，多数情况下应该是多种因素综合作用的结果。根据战略风险的来源和构成可以将战略风险分成:运营风险、竞争风险和商誉风险三个部分。运营风险是企业在核心运作过程出而产生的风险;竞争风险是由于竞争对手的战略、法令和公共方面的变化、顾客需求的变化、供应商定价和政策上的变化等等这些都有可能削弱企业竞争优势，并成为战略风险;商誉风险是上述三个方面的综合的结果。由于上述原因，当整个企业的信誉下降而使得企业价值减少时，就产生了商誉风险。战略管理过程与风险是密不可分的，所以企业在实施企业战略时一定要考虑战略风险的问题。把风险降低到，这样企业才有可能在行业中立足。 五、如何进行战略管理，降低风险
经过长期的研究，战略管理已发展成管理研究领域中的一个重要分支学科，企业为进一步加强战略管理，提高企业科学决策和科学管理水平，需要从以下几方面做出努力： 1．扩展企业战略的空间 首先表现在层次上的竞争，从原来单纯产品的竞争到今天人力资源的竞争、战略的竞争、竞争优势的竞争。其次表现在领域方面的竞争。竞争战略的谋划更多的是在无边界的不同的联盟之间、不同的商业生态系统之间对商业机会的竞争。竞争的物理空间也由区域性范围扩大到全球。企业必须从全球的角度、从跨行业的角度来考虑配置自身的资源。 2．加强培训，提高其自身能力 企业战略往往是企业高层人的一种价值观念，因此，企业高层人首先必须从思想上高度认识战略管理的重要性，并进行专项培训，提高其战略意识和技能。很多企业人认为下属需要培训，提高战略执行能力，而他们自己或由于忙于具体事情无暇参与培训或根本认为自己不需要培训。孰不知最需要进行企业战略培训的就是企业本身。 3、让员工参与是企业战略能否贯彻的关键 当员工不认同战略决策时，就会有抵触情绪。如果一个企业的员工不理解企业制定的战略，不明白企业所创造的价值何在，那么，他们将难以理解面对的多样选择。如果销售人员不知道战略，他将不知道向谁销售；如果工程技术人员不知道战略，他将不知道产出什么。如果员工能够参与战略管理，了解企业战略制定经过，就很容易认同战略、理解战略。 4、寻找市场空隙战略 中小企业可以利用自己规模小、经营机动灵活的特点，寻找市场的各种空隙，进入那些市场容量小，大企业不愿意或不便于进入的行业发展。中小企业寻找市场空隙战略的一个基本原则就是生产大企业不愿意生产的产品，生产别人没有注意到的产品。这样在开辟市场领域时，中小企业就可以在被大企业忽视的市场空隙中寻找商机，向专业化方向发展。另外，还可以利用“船小好调头”的灵活机制，寻找新的空间，避免与大企业的竞争。中小企业在采用市场空隙战略开辟市场领域时要建立一套高效、灵敏的信息系统，准确及时的捕捉和分析市场信息。 5、加强企业人力资源管理 现代企业的竞争根本上是人才的竞争，任何有效的战略都是由人来制定和实施的，因此，企业人力资源的优劣直接决定了战略管理的效果。当前我国中小企业主要存在人力资源管理理念滞后；缺乏科学有效的人才引进与开发机制；人力资源绩效评估和激励机制不完善等问题。其存在问题主要有两个方面的原因：一是员工自身能力有限；二是缺乏让员工充分发挥才能的机制。因此，可以靠更新观念,建立正确的人才观；加强员工的培训，重视员工的个体成才；建立科学的人才选拔制度和平等的竞争机制；建立科学的分配制度,完善激励机制等方面提高中小企业的人力资源管理水平。 6、特色经营战略 中小企业一般无法做到大型企业那样的规模经营，这就决定了其产品在技术、价格、成本、质量等方面难以与大企业相抗衡。中小企业为了能在市场中占有一席之地，可以利用其离市场近，较易接近顾客的特点，采取特色经营战略，突出自己产品和服务的某一方面特色和风格吸引顾客。特色经营的推出通常要以提高成本为代价，包括设计开发，使用原料等等。因此在实施中，中小企业要根据自己的经营能力处理好特色和成本之间的关系，这也是其战略成功的关键。 六、结论 缺乏战略管理的企业，往往只能看见眼前的利益，而缺乏长期的策略。企业的战略研究已成为提升企业核心竞争力的重要途径，只有愿景清晰、方向明确的企业，才能在当今激烈的市场竞争中发展壮大。
中赢控股风险管控怎么样？
他们对风险管控还是挺重视的，他们始终把内控和风险管理作为规范管理的重点，每个项目都有线下考核，中赢投融合金融和电子商务。
有关风险管理？
风险管理 Risk Mament 的定义为，当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之机率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。
1. 风险管理的作用与程式
有效的风险管理，对于经济单位乃至整个都有十分重要的作用。
1 对企业： 风险管理的贡献是多方面的，有利于维持企业生产经营的稳定;有利于提高企业的经济效益;有利于企业造就一个安全稳定的经营环境;有利于企业更好地履行，树立良好的形象等。
2 对家庭或个人 ：可保障家庭免于巨大灾害损失的影响;可使家庭节省保费支出而不减少其安全保障;可使家庭充满信心，敢于承担较大的风险去创业或投资等。
3 对： 对经济单位有积极的作用，因此也从中受益;使各经济单位的资源得以更有效地利用，从而使风险处理的成本下降，并使经济效益增加等。
2.风险管理需要按一定的程式进行。
1 制定风险管理。 主要内容包括：确定风险管理的目标;确定风险管理人员的职责;与其它部门合作;风险管理的控制;编制风险管理方针、策略等。
2 风险识别 。这是指在风险发生前，运用多种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险的潜在原因。
3 风险衡量 。这是指对某种特定的风险，测定其风险发生的概率及其损失的程度。
4 风险控制 。在识别和衡量风险以后，风险管理人员必须选择适当的对付风险的方法或综合方案，对风险加以控制，这是风险管理过程中的一个关键性阶段。
5 风险管理效果评价 。这是指对风险处理手段的运用性和效益性进行分析、检查、修正和评说。风险处理之后，还应对执行效果进行检查和评价，并不断修正和调整，以适应新的情况并努力达到的管理效果。
3. 风险的识别
风险识别，即在风险刚出现或出现之前，就予以识别，准确把握各种风险讯号及其产生原因，以便于衡量风险大小，选择的风险处理方案。风险识别的方法很多，下面重点介绍几种：
1 财务报表分析法 。风险管理试图避免的都将导致对财务的负面影响，所以财务报表提供了关于这些的线索，一般可通过认真检查资产负债表、损益表、财务状况变动表来发现企业负债、资产、收入和利润等的变动情况，从而反映出企业潜在或显形的风险。
2 标准调查表法 。调查表种类繁多，常用的有以下三种：保险调查法，即通过保险公司的专业人员对风险企业的调查分析而编制的调查表;保单对照法，即指保险公司将其出卖的报单种类与风险分析调查表融合，以问卷的形式制成表，企业风险管理人员依据此表格和企业已拥有的表单，加以对照分析的一种识别风险的方法。资产-损失分析法，即指制定资产-损失分析表，从企业整体出发来分析企业的所有风险。
3 流程图分析法 。这是以图表和顺序的方式描述某一经营活动过程。一幅流程图在辨别整个生产过程中的关键工序上是非常有用的。这些工序常被叫做所谓的"瓶颈"——即该工序发生任何都会造成整个生产的停业。但因它难以指出某个薄弱环节，因此，应同时运用其他的风险识别方法，进行综合分析。
4 风险因素分析法 。这是指标对可能引起的和存在整个系统的风险因素进行研究的一种方法。
5 风险清单分析法。 这是风险管理人员在分析风险时，最经常使用的方法。它是通过编制风险清单，清单上逐一列出企业面临的风险，并将这些风险与企业经营活动联络起来考察，以便发现各种潜在的风险因素。
4. 风险控制
所谓风险控制，是指在风险识别的基础上，针对企业所存在的风险因素，积极采取控制措施，以消除风险因素或减少风险因素的危险性，在发生前，通过采取措施，降低了的发生概率;在发生后，将损失减小到限度。风险控制一般由三部分组成。
1 风险控制体系 。一个完善的风险控制体系应包括经济和技术措施;与外部保持良好关系;组织内部心理防范机制教育;改进内部工作等内容。
2 风险控制策略。 风险控制策略应包括风险避免、风险减弱、风险转移、风险自留等内容。风险避免的实质是回避风险源，进而避免风险发生的可能性。风险避免是控制风险的一种有用的，极为普通的策略，但常常因回避了风险，而减少了企业的利润，从而使其运用性受到限制。风险减弱是指企业通过缩小其损失程度来达到风险控制的目的，较之风险避免更适用。风险转移是指通过将风险转移至它处的做法来控制风险损失，如：在证券交易所丢掷股票;建筑承包商实行专案分包;出卖二手装置;供销双方签订合同明确承担相关等。风险自留是指经济单位自己承担风险损失，对于某些不能预防、回避又无可转移的风险，企业只能自留，但应采取积极措施，让风险损失减少到最小程度。
3 风险控制成本--效益与分析。 其所要解决的一个问题是确定经济上的可行性，即所采取的风险控制措施的潜在收益应大于或等于风险控制成本，则经济单位就可采用这种风险控制措施。
阐述项目风险管理的过程及主要内容
项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。主要包括： 风险识别 风险量化 风险对策
[编辑本段]风险识别风险识别包含两方面内容：识别哪能些风险可能影响项目进展及记录具体风险的各方面特征。风险识别不是一次，而应有规律的穿整个项目中。
风险识别包括识别内在风险及外在风险。内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如和成本估计等。外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或行为等。
严格来说，风险仅仅指遭受创伤和损失的可能性，但对项目而言，风险识别还牵涉机会选择（积极成本）和不利因素威胁（消极结果）。
项目风险识别应凭借对"因"和"果"（将会发生什么导致什么）的认定来实现，或通过对"果"和"因"（什么样的结果需要予以避免或促使其发生，以及怎样发生）的认定来完成。
对风险识别的输入
1.产品说明
在所识别的风险中，项目产品的特性起主要的决定作用。所有的产品都是这样，生产技术已经成熟完善的产品要比尚待革新和发明的产品风险低得多。与项目相关的风险常常以"产品成本"和"预期影响"来描述。
2.其它输出
工作分析结构--非传统形式的结构细分往往能提供给我们高一层次分支图所不能看出来的选择机会。
成本估计和活动时间估计--不合理的估计及仅凭有限信息做出的估计会产生更多风险。
人事方案--确定团队成员有独特的工作技能使之难以替代，或有其它职责使成员分工细化。
必需品采购管理方案--类似发展缓慢的地方经济这样的市场条件往往可能提供降低合同成本的选择。
3．历史资料
有关以前若干个项目情况的历史资料对识别目前项目的潜在风险具有特殊帮助。这种历史资料往往可以从以下渠道获得：
项目资料文件--一个项目所牵涉的一个或更多的组织往往会保留过去项目的记录，这些记录会很详细，足以协助进行风险识别工作。实际上，某些团队的成员就保有这样的记录。
商业数据--在很多应用领域我们可以获得商业的历史信息。
项目组的经验知识--项目组成员都会记得以往项目的产出和消耗情况。当然这样收集的信息可能很有用，但较之以文件资料形式记录的信息可靠性低些。 [编辑本段]风险识别的工具和方法1.核对表
核对表一般根据风险要素编纂。包括项目的环境，其它程序的输出，项目产品或技术资料，以及内部因素如团队成员的技能（或技能的缺陷）。
2.流量表
流量表能帮助项目组易于理解风险的缘由和影响。
3.面谈
与不同的项目涉及人员进行有关风险的面谈有助于那些在常规中未被识别的风险。项目前期面谈记录也是可以获得的。
风险的输出
1.风险因素。风险因素是指一系列可能影响项目向好或坏的方向发展的风险的总和，这些因素是复杂的，也就是说，它们应包括所有已识别的条目，而不论频率、发生之可能性，盈利或损失的数量等。
2.潜在的风险。潜在的风险是指如自然灾害或团队特殊人员出走等能影响项目的不连续。在发生这种或重大损失的可能相对巨大时（"相对巨大"应根据具体项目而定），除风险因素外还应将潜在风险考虑在内。
3.风险征兆。风险征兆交有时也被称为触发引擎，是一种实际风险的间接显示。比如：丧失士气可能是被搁置的信号；而运作早期即产生成本超支可能又是评估粗糙的表现。
4.对其它程序的输入。风险认定过程应在另一个相关领域中确定一个要求，以便进行进一步运作。 [编辑本段]风险量化风险量化涉及到对风险和风险之间相互作用的评估，用这个评估分析项目可能的输出。这首先需要决定哪些风险值得反应。
1、对风险量化的输入
（1）.投资者对风险的容忍度。不同的组织和个人往往对风险有着不同的容忍限度。
2、工具和方法
1.期望资金额。期望资金额是风险的一个重要指标。
2．统计数加总。统计数字加总是将每个具体工作课题的估计成本加总以计算出整个项目的成本的变化范围
3．模拟法。模拟法运用定值或系统模型来分析系统行为或系统表现。较普通的模拟法模式是运用项目模型作为项目框架来制作项目日程表。
4．决策树。决策树是一种便于决策者理解的，来说明不同决策之间和相关偶发之间的相互作用的图表。 [编辑本段]风险对策研究风险对策研究包括对机会的跟踪进度和对危机的对策的定义。对威胁的对策大体分以下三点：
避免--排除特定危胁往往靠排除危胁起源。项目管理队伍绝不可能排除所有风险，但特定的风险往往是可以排除的。
减缓--减少风险的预期资金投入来减低风险发生的概率（如为避免项目产出的产品报废而使用专利技术），以及减少风险的风险系数，或两者双管齐下。
吸纳--接受一切后果。这种接受可以是积极的（如制定预防性来防备风险的发生），也可以是消极的（如某些工程运营超支则接受低于预期的利润）。
1、对风险对策研究的输入
（1）.需跟踪的机会，需反应的危胁。
（2）.被忽略的机会，被吸纳的危胁。
2、工具和方法
1.采购 即从本项目组织外采购产品和服务，常常是针对某些种类风险的有效对策。比如，与使用特殊科技相关的风险就可以通过与有此种技术经验的组织签定合同减缓风险。
2.预防性 预防性包括对一个确认的风险如果发生如何制定行动步骤。
3.替代战略 风险常常可以通过及时改变来制止或避免。比如，一个备用的工作方案可以减少在安装期和建设阶段中产生的变故。实际上在许多应用领域都有替代战略在潜在价值方面的实体文字说明。
4.投保 保险或类似保险的作如证券投资常常对一些风险类别是行之有效的。在不同的应用领域，险种的类别和险种的成本也相应不同。 [编辑本段]风险对策实施控制风险对策实施控制包括实施风险管理方案以便在项目过程中对风险做出回应。当变故发生时，需要重复进行风险识别，风险量化以及风险对策研究一整套基本措施。
1、对风险对策控制的输入项
1.风险管理方案。
2.实际风险。有些已识别了的风险会发生，有些则不会。发生了的风险是实际风险或说是风险的起源，而项目管理人员应总结已发生的风险以便进行进一步的对策研究。
3.附加风险识别。当项目进程受到评价和总结时，事先未被识别的潜在风险或风险的起源将会浮出水面。
2、风险对策实施控制的工具和方法
1.工作区：对消极的风险而言，工作区是一种不列入方案的对策。所谓不列入方案是指在感觉上它并未定义在风险发生前。
2.附加风险策略研究。如果风险未被预料到，或后果远大于预料，那么的风险策略将会不充分，这时就有必要再次重复进行风险对策研究甚至风险管理程序。
3、风险对策实施控制输出项
1.校正行为：校正行为首先包括实施已的风险对策（比如实施预防性或工作区）。
2.实时调整风险管理。一个预料之中的风险发生或没发生，对实际风险后果的评估，对风险系数和风险机率的评估，以及风险管理方案的其它方面，都应进行实时的更新调整。 [编辑本段]如何制定有效的项目风险管理方案？在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是风险管理工作的成败之关键，它直接决定管理的效率和效果。因此，详实、全面、有效成为方案的基本要求，其内容应包括：风险管理方案的制定原则和框架、风险管理的措施、风险管理的工作程序等。
风险管理方案的制定原则
1 可行、适用、有效性原则
管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可作的管理措施，适用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。
2 经济、合理、先进性原则
管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。
3 主动、及时、全过程原则
项目的全过程建设期分为前期准备阶段（可行性研究阶段、勘察设计阶段、招标投标阶段）、施工及保修阶段、生产运营期。对于风险管理，仍应遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。
4 综合、系统、全方位原则
风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。例如项目的多目标特征（投资、进度、质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标）；因此，要全面的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。
风险管理方案书内容框架
书一般应包括：①项目概况；②风险识别（分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面等）；③风险分析与评估（定性和定量的结论、后果预测、重要性排序等）；④风险管理的工作组织（设立决策机构、管理流程设计、职责分工、工作标准拟订、建立协调机制等）；⑤风险管理工作的检查评估。
风险管理的综合性措施
1 经济性措施
主要措施有合同方案设计（风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计）；保险方案设计（引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判）；管理成本核算。
2 技术性措施
技术性措施应体现可行、适用、有效性原则，主要有预测技术措施（模型选择、误分析、可靠性评估）；决策技术措施（模型比选、决策程序和决策准则制定、决策可靠性预评估和效果后评估）；技术可靠性分析（建设技术、生产工艺方案、维护保障技术）。
3 组织管理性措施
主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段和方法。
《公司战略》每日一练-2022年注册会计师考试（1-24）
2022年注册会计师考试《公司战略》每日一练
1.【单选题】甲公司是一家白酒生产企业。为了进一步提高产品质量，甲公司通过图表形式将白酒生产按顺序划分为多个模块，并对各个模块逐一进行详细调查，识别出每个模块各种潜在的风险因素或风险，从而使公司决策者获得清晰直观的印象。根据上述信息，下列各项中，对甲公司采取的风险管理办法的描述错误的是( )。
A.该方法的优点是简单明了易于作
B.该方法的使用效果依赖于专业人员的水平
C.该方法适用于组织规模较小、流程较简单的业务风险分析
D.该方法可以对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析
2.【单选题】甲企业是一家生产型企业，为进行风险管理，该企业对采购审批制度进行了调查分析。调查过程中，将采购审批的每一个步骤确定为一个模块，在每个模块中标示出各种潜在的风险因素，从而进行定性分析。该企业采用的风险管理技术与方法属于( )。
A.风险评估系图法
B.流程图分析法
C.敏感性分析法
D.树分析法
3.【单选题】甲公司针对企业可能面临的风险，分业务开展风险管理。比如财务费用报销，首先将流程中的各环节及风险审核点识别出，然后分析风险及产生原因，并有针对性地提出和预防方法。该种风险管理技术与方法是( )。
A.失效模式影响和危害度分析法
B.流程图分析法
C.马尔科夫分析法
D.敏感性分析法
4.【单选题】甲公司是一家向移动互联网领域转型的大型传统媒体企业。为了更好地了解企业转型中存在的风险因素，甲公司聘请了20位相关领域的专家，根据甲公司面临的内外部环境，针对六个方面的风险因素，反复征询每个专家的意见，直到每一个专家不再改变自己的意见，达成共识为止。该公司采取的这种风险管理方法是( )。
A.德尔菲法
B.情景分析法
C.因素分析法
D.头脑风暴法
5.【单选题】甲公司是一家化工企业，每年都对设备进行检修。甲公司在对设备故障风险进行分析时，先将设备运行情况划分为几种情景状态，然后用随机转移矩阵描述这几种状态之间的转移，用计算机程序计算出每种状态发生的概率。甲公司采用的这种风险管理方法是( )。
A.树分析法
B.马尔科夫分析法
C.失效模式影响和危害度分析法
D.情景分析法
「参及解析」
1.【】C。解析：本题考查风险管理的技术与方法。流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险。其适用范围为对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。其主要优点清晰明了，易于作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。其局限性是该方法的使用效果依赖于专业人员的水平。选项C错误。
2.【】B。解析：流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。
3.【】B。解析：流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。本案例中，将流程中的各环节及风险审核点识别出，分析风险及产生原因，并有针对性地提出和预防方法，属于流程图分析法。
4.【】A。解析：本题考查风险管理技术与方法。德尔菲法又名专家意见法，是在一组专家中取得可靠共识的程序，其基本特征是专家单独、匿名表达各自的观点，同时随着过程的进展，他们有机会了解其他专家的观点。德尔菲法采用背对背的通信方式征询专家小组成员的意见，专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员，通过反复填写问卷，搜集各方意见，以形成专家之间的共识。选项A正确。
5.【】B。解析：“甲公司在对设备故障风险进行分析时，先将设备运行情况划分为几种情景状态，然后用随机转移矩阵描述这几种状态之间的转移，用计算机程序计算出每种状态发生的概率。”属于马尔科夫分析法。这种分析通常用于对那些存在多种状态(包括各种降级使用状态)的可维修复杂系统进行分析，能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率。