光大银行一天走30万流水银行会风控吗?
不会，但是如果一个账户在同一地点或同一时间段内被多次消费，通常超过5次，银行将致电储户进行咨询。银行通常会询问储户的消费记录。
光大银行一天走30万流水银行会风控吗？
光大银行一天走30万流水银行会风控吗？
如果他们符合要求，就没有问题。只要储户如实解释，如果消费记录与户主所说的不同，就可能表明可能被盗。银行可以在户主同意的情况下直接冻结，因为银行虽然资金属于储户，但银行有监管。
据新规定，如果个人账户单日累计交易额超过5万元，则属于大额交易。对于本次交易，银行应进行例行检查。浙江省和深圳市已经开展了大额管理试点，即从7月开始，河北省的储户无论是在银行取款还是存款，都需要在金额超过10万时进行登记。浙江省和深圳的试点时间从10月份开始，浙江省试点30万，深圳试点20万。
一次存30万银行会查吗
法律主观：
突然存30万银行可能会查，根据相关规定对于当日单笔或者累计交易5万元以上、外等值1万美元以上的缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付及其他形式的收支，金融机构应当报告。
法律客观：
《中华商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。《中华商业银行法》第五条商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。《中华商业银行法》第六条商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
30万存银行会被问询吗
突然存30万的话银行不会直接查，而是会向反监测分析中心进行报告，单笔或者当日累计交易20万元以上或者外交易等值1万美元以上的缴存属于需要上报的范围，大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向银行上报可疑交易记录。
拓展资料：
存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货，是基本也重要的金融行为或活动，也是银行重要的信贷资金来源。大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款用存单的形式，利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，而且除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名，可挂失，面额不固定(这种形式近似协议存款)。“通知存款”定义为：指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款品种分“一天通知存款”和“七天通知存款”两种，存款品种由存款人在存入时自由选定。
金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，则规定其通知期限内不计息，即“七天通知存款”的不计息天数为7天，“一天通知存款”的不计息天数为1天。 “通知存款”的起存金额和支取金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可以一次或分次支取，采取记名式存款。“通知存款”是近几年才推出的新储种，人们对其较陌生，原来各省（市）自行制定通知存款的办法，弊端较多，现在全国统一存款办法使其更规范。该储种具有“定活两便”性质，但比“定活两便”的利率要高，并且有可部分支取等优点，比较适合居民1年内暂难确定存期的大额资金的存储。
突然存30万银行会查吗一
突然存30万银行不会直接查，而向向反监测分析中心进行报告。单笔或者当日累计交易20万元以上或者外交易等值1万美元以上的缴存属于需要上报的范围。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条 金融机构应当向反监测分析中心报告下列大额交易：
（一） 单笔或者当日累计交易20万元以上或者外交易等值1万美元以上的缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付及其他形式的收支。
（二） 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计200万元以上或者外等值20万美元以上的款项划转。
（三） 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计50万元以上或者外等值10万美元以上的款项划转。
（四） 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，银行另有规定的除外。
扩展资料：
大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向银行上报可疑交易记录，比如定期存款到期后转存于同一银行同一个人名下的另一个账户，交易一方为政机关、司法机关以及的等。可疑交易是交易发生后10个工作日内报送。
但银行应当作为可疑交易的情形也有很多，比如账户频繁交易且交易金额接近大额交易标准，分散存入集中转出，与_恐地区客户之间资金短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付等等，共计18条。
参考资料来源：投资网——金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
突然存30万银行会查吗
法律分析：突然存30万银行有可能会查。金融机构应当报告一些大额交易。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易5万元以上、外等值1万美元以上的缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付及其他形式的收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易200万元以上等值20万美元以上的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易50万元以上、外等值10万美元以上的境内款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单，笔或者累计交易20万元以上、外等值1万美元以上的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。银行另有规定的除外。银行根据需要可以调整本条款规定的大额交易报告标准。
流水一天30万算异常么？
算异常。大额度转账，一天三十万以上长期转账，可能会被银行列入监测对象，跟自己的身份不相符，可能会被银行和监管部门调查的。
现在对于银行的监管也很严格，只要有不符合要求的交易或者举动，都会被“盯上”。
央行就宣布在河北、浙江和深圳开展“大额管理”试点工作，只要你一天的流水超过“这个数”，就会被银行“盯上”。
“大额管理”顾名思义就是对大额的监管，按照试点，企业账户一天流水超过50万，就算“大”，个人账户在河北、浙江和深圳的起点不一样，河北是10万，深圳是20万，浙江是30万，试点都是2年时间。
按照规定，只要每天的流水超过以上标准，无论是取款还是存钱，都会被银行“盯上”，接受银行的“调查”，需要登记个人信息，说明取款目的或存款来源等。
现在仅仅是在三个省份试点，随着试点的成功，将会在全国推广，比如某一天你的流水达到50万，就需要向银行说明问题，主动接受银行的相关“调查”。
这是自己的钱存到银行账户，为什么还要接受呢？其实这个规定的实施，也是为了保障我们个人财务安全，同时也可以规范金融市场，维护金融秩序。
这些年，等违法犯罪时有发生，由于的隐秘性和难以等，很多不法分子都利用这一点，利用进行逃税、等活动，央行就通过调查发现。
在目前使用和支付宝、微信等第三方支付平台非常方便的情况下，一次性提取超过1亿元肯定是不合理的，出现这种情况，肯定是会受到各种的。
现在央行也加强了对的管理，同时对银行的各类存款或者理财产品，也加大了监管，这些举措给我们金融安全增加了一个重要的保障。
现在大家都害怕自己受到损失，对银行监管严格一点也是可以的，不过在日常生活中，我们存钱或者取钱的金额，都是比较小的，不需要预约和挂号，就算大额实施管理，也只是很小一部分受到影响，按照规定预约挂号也不会受到限制。
我认为一天30万的流水是比较普遍没有异常的，但是如果你只是普通人天天的流水都是这么多的话那就是有问题了，一有问题或者被人你的钱就会被冻结，所以违法的事情不要做。
只要是客户的账户正常进出，无论多少流水都是正常的，只要是客户的账户正常进出，无论多少流水都是正常的，所以30万流水不算异常。30万流水不算异常。
银行还能流出来话，这个要看你平时的流水是多少，如果你平时比较小的话，突然间这么大，那就属于异常了
异不异常要看平时的流水和这次的流水去向。
不是只看数字就能得出结论的。
突然存30万银行会查吗
突然存30万的话银行不会直接查，而是会向反监测分析中心进行报告，单笔或者当日累计交易20万元以上或者外交易等值1万美元以上的缴存属于需要上报的范围，大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向银行上报可疑交易记录.
扩展资料
一、2016年年底，银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从2017年7月1日起实施！主要是为针对而进行汇款管制。
具体规定：
1、当日单笔或者累计交易5万元以上（含5万元）、外等值1万美元以上（含1万美元）的缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付及其他形式的收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易200万元以上（含200万元）、外等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易50万元以上（含50万元）、外等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易20万元以上（含20万元）、外等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
二、被列为可疑账户怎么办？
被银行列为可疑账户要看是储蓄卡账户还是账户：
1、要是储蓄卡账户，有可能是持卡人被银行到有反的痕迹，或是卡片有被盗刷的危险，在这种情况下，持卡人带卡片及前往银行柜台解除。
2、要是账户，被列为可疑账户通常持卡人有恶意透支或长期逾期等情况，持卡人拨打发卡银行中心电话，询问被标注可疑账户的具体原因，并咨询如何解决。